Cartera de recolección de dividendos Semana 126

Imágenes de PM

Esta fue una semana llena de acontecimientos para la economía estadounidense. La Reserva Federal elevó el rango objetivo para el tipo de los fondos federales en 25 puntos básicos, hasta el 5,25%-5,50%, que era lo que esperaba el mercado. La economía estadounidense se expandió un 2,4% intertrimestral, ya que la tasa de crecimiento del PIB acaba de completar su cuarta expansión trimestral consecutiva. El desempleo también cayó en 7.000 personas, mientras que el gasto personal aumentó un 0,5% en junio. Los mercados se vendieron después de que hablara Jerome Powell, pero su discurso fue moderado; En mi opinión, los mercados terminaron la semana en números positivos, ya que el S&P 500 subió un 0,62% y el Nasdaq aumentó un 1,62%. Lo he dicho antes y lo diré nuevamente: es muy difícil convencerme de que se acerca una recesión cuando el PIB continúa expandiéndose, el desempleo disminuye y el gasto aumenta. Si bien aún no estamos fuera de peligro de la temporada de resultados, si Apple (AAPL) y Amazon (AMZN) continúan la tendencia de mejores resultados, los mercados podrían estar en camino de una sólida segunda mitad de 2023. Pase lo que pase, seguiré asignando capital en esta cartera y en mis cuentas principales.

En la semana 126, la Cartera de Cosecha de Dividendos cerró en números positivos por quinta semana consecutiva. Terminó la semana con un saldo de $13.366,94, una ganancia del 6,09% sobre el capital invertido. Generé $10,42 de ingresos por dividendos en la semana 126 y he recaudado $507,50 en ingresos por dividendos hasta la fecha. En la semana 126, agregué mis posiciones en AT&T (T) y Rithm Capital Corp. (RITM). La cartera de recolección de dividendos cerró la semana 126 aumentando sus ingresos anuales proyectados en $9,43 o 0,88% a $1.082,10, lo que supone un rendimiento adelantado del 8,10% sobre el saldo de la cartera. Espero que a medida que avance el año, esta cifra pueda aumentar a $1200 - $1300 de ingresos proyectados a futuro para el cierre de 2024. Estoy emocionado por el futuro y por continuar documentando y desarrollando la cartera de recolección de dividendos para todos los lectores de esta serie.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

El mercado sigue apreciándose y el saldo de la Cartera de Cosecha de Dividendos sigue su ejemplo. Desde la semana 121, la Cartera de Cosecha de Dividendos ha pasado de estar en números rojos -0,82% (-$98,62) ​​a estar en números rojos un 6,09% ($766,94). No estoy tratando de ganarle al mercado, pero ver que la cartera continúa su racha de semanas en territorio positivo es más emocionante que rondar su nivel de capital invertido. Este portafolio ha hecho exactamente lo que quiero que haga. Ha mitigado el riesgo de caídas en tiempos de adversidad, proporcionado una cadena continua de ingresos y se ha beneficiado de la apreciación de los mercados. He creado esta cartera para navegar cada ciclo económico y mi enfoque será asignar capital de una manera que se mantenga fiel a sus principios fundamentales.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

A continuación se muestra cuántos ingresos por dividendos se generan por canasta de inversión:

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

La recaudación de dividendos puede cumplir muchas funciones en una cartera. Algunos inversores utilizan dividendos para complementar sus ingresos y vivir de ellos. Estoy creando una cartera de dividendos para mí dentro de 30 años. En 2022, recaudé 507,80 dólares en ingresos por dividendos de 533 dividendos. En la semana 29 de 2023, recaudé $10.42 en dividendos, y en 2023, excedí la cantidad de ingresos generados por dividendos en comparación con 2022. En 2022, generé $490.76 de ingresos por dividendos, y en 2023, he generado $507.80, que es 103,47% de mis ingresos totales por dividendos de 2022. He cobrado 361 dividendos, que son el 67,73% del total de dividendos generados en 2022.

Estos dividendos me permiten obtener capital adicional en mis inversiones y al mismo tiempo aumentar mi flujo de caja futuro en mercados a la baja. Este estilo de inversión no es para todos, pero si busca generar un flujo de caja constante y al mismo tiempo mitigar el riesgo de caída, este método ha funcionado para mí. Espero recaudar alrededor de 1.000 dólares en dividendos en 2023, que se reinvertirán. Con el tiempo, esta cartera producirá 100 dólares mensuales de ingresos por dividendos y, en algún momento en el futuro, si sigo por este camino, creo que generará más de 1000 dólares mensuales de ingresos.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

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Julio está llegando a su fin y, hasta ahora, he recaudado 72,40 dólares en ingresos por dividendos. La cartera de recolección de dividendos ha superado ahora la cantidad de ingresos por dividendos generados en julio de 2022 en un 104,17%. Los aumentos interanuales en el gráfico a continuación son bastante drásticos y estoy emocionado de ver cómo termina el año y cómo será el próximo.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

Estoy utilizando The Dividend Tracker para realizar un seguimiento de mis próximos ingresos por dividendos. Esta herramienta me permite visualizar mis datos hasta el día. Necesito entrar y actualizar algunos datos. Últimamente, solo he estado actualizando las posiciones a las que agrego capital, no los nuevos montos de acciones provenientes de la reinversión de dividendos. Es por eso que el ingreso anual es un poco diferente a lo que publico en las otras secciones. Al final me sentaré y actualizaré todo el contenido del programa. Julio será un mes fuerte y, tal como se ven las cosas, octubre puede ser el primer mes en el que mis ingresos por dividendos superen los 100 dólares. Después de las inversiones de este verano, creo que esto se puede lograr.

El rastreador de dividendos

He dividido esto en dos secciones, posiciones que no generan al menos una acción por año a través de su dividendo y posiciones que sí lo hacen. En la sección de las posiciones que están, lo sombreé en verde y agregué cuántas acciones se generan anualmente y los nuevos ingresos futuros por dividendos que generarán esas nuevas acciones. En la semana 126, había 26 posiciones que generaban al menos 1 acción anualmente a través de sus dividendos. Se proyecta que estas nuevas acciones de las 26 posiciones principales agregarán $77,41 adicionales de ingresos por dividendos anualmente. Voy a trabajar para conseguir más posiciones en el bloque verde con el nuevo objetivo de generar 100 dólares adicionales de ingresos por dividendos a partir de las nuevas acciones generadas.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

Los ETF continúan disminuyendo como porcentaje de la cartera de recolección de dividendos, mientras que los REIT continúan aumentando. Una vez más, no pude resistirme y agregué a RITM. Para finales del verano, intentaré tener los REIT por debajo del nivel del 20%. Las acciones individuales comprenden el 39,82% de la cartera y generan el 29,78% de los ingresos, mientras que los ETF, CEF, BDC y REIT representan el 60,18% de la cartera y el 70,22% de los ingresos por dividendos.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

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En la semana 126, todas las posiciones que estaban por encima del 4% vieron una caída en su porcentaje de la cartera. Con el tiempo, esto seguirá estabilizándose, y aunque ninguna de las posiciones está peligrosamente cerca del umbral del 5% que he establecido, no planeo aumentar las posiciones superiores por un tiempo.

Steven Fiorillo, Buscando Alfa

En la semana 126, asigné los $100 semanales de capital para comprar 4 acciones de cada una de las siguientes posiciones:

AT&T

Ritmo Capital Corp.

Buscando Alfa

Hay muchas posibilidades de que agregue Ares Capital (ARCC) en la semana 127.

Como inversor de ingresos, me encanta mirar el cuadro de ingresos por dividendos anuales que aparece a continuación. Estas no son mis únicas inversiones y estoy escribiendo esta serie para documentar la creación de una cartera que genere ingresos desde cero y con un presupuesto limitado. He recibido muchos mensajes desde el punto de vista de que se necesita una gran cantidad de capital para beneficiarse de la inversión de ingresos. Al invertir 100 dólares por semana durante las últimas 127 semanas, he creado una cartera con 87 posiciones que han mitigado el riesgo de caída durante períodos de incertidumbre extrema y ahora estoy produciendo 1.082,10 dólares en ingresos por dividendos a plazo. A medida que pasa el tiempo, espero que esta cartera aumente la tasa a la que se producen los efectos compuestos debido a que cada dividendo se reinvierte y al continuar invirtiendo $100 por semana. Estoy emocionado de ver dónde terminará esta cartera a finales de 2023 y en los años venideros. Deje todos sus comentarios a continuación mientras trato de interactuar con tantas personas como pueda en la sección de comentarios.

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Divulgación del analista: Tengo/tenemos una posición larga beneficiosa en las acciones de T, RITM, ARCC, ya sea a través de propiedad de acciones, opciones u otros derivados. Yo mismo escribí este artículo y expresa mis propias opiniones. No recibo ninguna compensación por ello (aparte de Buscando Alfa). No tengo ninguna relación comercial con ninguna empresa cuyas acciones se mencionan en este artículo. Descargo de responsabilidad: no soy un asesor de inversiones ni un profesional. Este artículo es mi opinión personal y no pretende ser una recomendación de compra o venta de acciones. Las inversiones y estrategias analizadas en este artículo son únicamente mis opiniones y comentarios personales sobre el tema. Este artículo ha sido escrito únicamente con fines educativos y de investigación. Todo lo escrito en este artículo no tiene en cuenta los objetivos de inversión, la situación financiera, las necesidades o las circunstancias personales particulares del lector y no pretende ser específico para usted. Los inversores deben realizar su propia investigación antes de invertir para ver si las empresas analizadas en este artículo se ajustan a los parámetros de su cartera. Sólo porque algo pueda ser una inversión atractiva para mí o para otra persona, puede que no sea la inversión correcta para usted.

Buscando la divulgación de Alpha: El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. No se ofrecen recomendaciones ni consejos sobre si una inversión es adecuada para un inversor en particular. Es posible que los puntos de vista u opiniones expresados ​​anteriormente no reflejen los de Buscando Alpha en su conjunto. Buscando Alpha no es un corredor de valores, corredor ni asesor de inversiones ni banco de inversión autorizado en los EE. UU. Nuestros analistas son autores externos que incluyen tanto inversores profesionales como inversores individuales que pueden no tener licencia o certificación de ningún instituto u organismo regulador.